中信银行现金管理系统下载

中信银行现金管理系统是由中信银行官方网倾力开发的一款集现金管理、支付清算于一体的专业软件。该系统采用行业领先的业务管理系统、支付清算系统等核心技术，致力于为客户提供高效、便捷的现金管理解决方案。

账户管理

应用特点：

账户管理体系搭建：系统协助客户构建科学合理的账户体系，清晰展现集团账户架构，便于全面掌握账户信息。

账户报告：定期提供详尽的账户信息报告，综合反映各个阶段账户的各类信息。

账户查看：客户可通过银行柜台、个人网上银行、电话银行等多种渠道，随时便捷地查看账户详情、余额、交易明细等。

账户信息通知：通过书面、短信、邮件等多种方式，为客户提供账户信息通知服务，让客户随时掌握账户动态。

电子查账：通过专业电子查账或企业网上银行系统，按照银企对账规定，为客户提供账户余额与清单的查账服务，实现线上查账并回签，提升查账效率。

支付款管理

应用特点：

大批量支付：提供高效的大批量支付服务，支持批量支付文件直接推送或通过辅助工具提交，进一步提高支付效率。

来账管理：为客户提供详细的来账信息服务。

积极收付款：协议签订后，客户只需发出收付款指令，即可将协议支付账户的资金调拨至相应收账款账户。

集中化付款：协助集团客户统一管理成员企业的对外付款操作，管控集团全部付款业务。

支付方案：制定支付方案，协助客户有效规划资金往来，自动进行未来某一时点或规律性的支付业务。

网上单据：通过企业网上银行，协助客户规范管理和应用银行汇票，实现对电子票据的审签、汇兑、托收、代管、背书转让和质押贷款等操作，支持实体单据线上代管，助力客户构建票据池。

代收代付：为行政机关、事业单位提供代办行政事业费、保险费及其他协议收付款服务，同时提供对公、财务报销及各类税金付款服务，涵盖国地税、公共事业费及社保、年金等。

流通性管理

应用特点：

现金池：客户可根据需求创建现金池，实现集团内部资金的自动或积极归集，完成内部成员对资金、信息和资源的共享。

为名现金池：适用于客户创建为名现金池，在不产生资金实际流动性的情况下，实现集团内部账户间的资金资源共享和统筹规划。

资金核算：协助集团客户总公司核算不同等级成员单位的资金，支持客户按照零余额或自定义目标余额以及不同时间频率进行自动核算，或在任意时间进行灵活的积极核算。

资金拨付：协助集团客户将总公司资金拨付至其成员单位，支持客户设置特定额度付款、自动回拨、自动补充、时间频率等自动拨付，或在任意时间进行积极拨付。

内部转账：为客户提供跨账户转账服务，支持集团客户总公司或授权成员单位进行账户间的转账，迅速调剂成员单位间的资金余缺。

内部账户透现：为客户提供提升集团现金流通性和充分实现资金共享的内部融资服务，在集团客户总公司或成员单位账户资金发生短缺时，可在设定信用额度内进行临时透现，随后以现金池的资金进行补充。

法定代表人账户透现：为客户提供提升现金流通性的短期内外部融资服务，在集团现金池发生现金短缺时，可在金融机构信用额度内进行临时透现，随后在资金充裕时偿还。

信用额度管理：协助集团总部管理各成员单位的资金信用额度，包括对外付款信用额度、内部透现信用额度和外部透现信用额度，统一管控集团内各成员单位的资金风险。

内部资金计费管理：协助集团客户总公司制定内部资金迁移价格，支持统一标准或人性化规范，根据年利率方式调济成员单位间内部融资的权益分配。

贷款利息管理：为集团客户提供汇总计算利息或分别计算利息的方式管理全部账户贷款利息收益。汇总计算利息时，全部集团资金统一进行计算利息并计入集团总公司账户，随后进行初次分配各成员单位贷款利息收益；分别计算利息时，各成员单位资金分别进行计算利息并直接计入账户。

投融资管理

应用特点：

投融资分析：依据客户资金总量及运行状况，为客户提供投融资数据分析报告，协助客户合理分析资金状况。

投融资方案：在为客户开展投融资分析的基础上，依据客户的投资风险，协助客户制定科学合理的投融资方案。

短期投资：提供通知存款、定期存款、结构性存款、第三方存管、代客外汇交易资金管理、人民币投资理财产品、债券清算代理、国债融资券及认购及其信托理财产品等，协助客户在确保安全的基础上开展短期投资。

中远期投资管理：协助客户在中国与国际金融体系建立合理的资产配置，多元化投资，在控制风险的同时使资产组合获得长期稳定的收益。

股权融资服务：通过借款股权融资、商业票据及保理融资产品等，协助客户根据自身状况开展灵活、合理的股权融资，立即满足业务进行的资金需求。

资金风险管控

应用特点：

即（远）期外汇交易：依据外汇交易协议，为客户提供在指定日期按承诺汇率将一种货币兑换为另一种货币，协助客户提前锁定将来收付款外汇交易的收益或成本，规避汇率风险。

即（远）期结售汇：依据结售汇协议，为客户提供在指定日期按承诺货币、额度、汇率购汇或售汇，满足客户贸易、投资、融资等领域的兑换外币需求，规避汇率风险。

货币股指期货：依据货币股指期权协议，为客户提供在一定期间或某一时点，股指期货买家有权利决定是否按照承诺价格买入或卖出一定数量外汇，股指期货卖家有责任按照合同承诺卖出或买入一定数量外汇的服务，协助客户合理规避汇率风险。

外币存款利率掉期：与客户承诺在一定期间，以承诺数量的相同货币的的名义本金为计算利息基础，按不同的利率标准互换贷款利息，协助客户调整资产或债务结构，规避利率波动风险。

货币掉期：依据货币掉期协议，为客户提供在一定期限将以一种货币计价的负债（或资产）转换为另一种货币计价的负债（或资产），合理应对汇率波动风险。

账户监管：为客户提供实时查询和监管全部签订企业账户账户余额和资金变化状况的服务，协助客户即时控制资金流入。

资金规范化管理：通过创建现金池，协助客户实现对全部集团资金的统一管理、调配和集中化付款，合理管控每个成员单位在投资、融资、贷款担保、借款等领域的资金风险。

如何使用： 中信银行现金管理系统凭借其强大的后台系统，能够根据公司需求灵活配置关键商品模块。另外该系统还可拓展应用于产业链金融及互联网等行业，并与公司的ERP和资金智能管理系统实现集成化解决方案，为公司提供更为人性化的现金管理服务。